中植基金聯(lián)席董事長周斌：下一個十年，服務(wù)向善，逐光而行！

近日，“春潤植耕，盛世啟航”——中植基金2022春季投資策略會（杭州站）成功舉辦。中植基金聯(lián)席董事長周斌先生以《我們和您的下一個十年：服務(wù)向善，逐光而行》為主題，帶來精彩演講。

他指出，中植基金這家機構(gòu)雖然很新，但是團隊成員均是具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的優(yōu)秀人才，在“好理財、好服務(wù)、好體驗”三好戰(zhàn)略布局下，一定會煥發(fā)出全新的生機，也將在新十年為客戶帶來更好的財富管理結(jié)果和體驗。

我們的前十年：四個“一”和“兩個”意識

周斌首先對公司過去十年的發(fā)展以四個“一”進行總結(jié)。他表示，2011年至2021年，這十年時間，剛好是整個行業(yè)完整的初創(chuàng)周期，而我們也比較幸運，能夠穿越牛熊，穿越了一個完整的行業(yè)初創(chuàng)周期。在這十年時間里，至少做成了4件正確的事：服務(wù)了一批高凈值客戶、打造了一支隊伍、融入了一個生態(tài)、形成了一個布局。

在成績上，累計服務(wù)高凈值客戶超13萬人，客戶整體對公司非常認可。人才隊伍是最寶貴的資產(chǎn)，周斌直言，相比較規(guī)模，這支隊伍的執(zhí)行力和凝聚力更令他感到自豪，共同的使命和愿景讓大家擁有更強的凝聚力和執(zhí)行力。同時，這十年，我們?nèi)谌肓艘粋€健康、持續(xù)、良性發(fā)展的財富管理生態(tài)環(huán)境，整個行業(yè)良性競爭，大家共同開展轉(zhuǎn)型，一起推動行業(yè)健康發(fā)展。一個布局指的是，這十年，逐漸形成了涵蓋財富管理、資產(chǎn)管理等在內(nèi)的業(yè)務(wù)布局。

周斌指出，公司能夠穿越行業(yè)上一個周期，與客戶繼續(xù)相伴走入下一個十年，除了以上四件事情之外，還在于在經(jīng)營理念上堅持兩個意識：一、穩(wěn)中求進、常存敬畏的風險意識；二、以客戶為中心，為客戶創(chuàng)造價值的變革意識。這兩個意識會成為經(jīng)營管理團隊一直秉持的核心經(jīng)營思想。

下一個十年：服務(wù)向善，逐光而行

展望下一個十年，周斌從行業(yè)趨勢、公司變化、未來發(fā)展方向等方面全方位為大家詮釋了將如何“服務(wù)向善、逐光而行”。

財富管理趨勢

周斌認為在環(huán)境變化上，財富管理行業(yè)有四大趨勢值得關(guān)注：

一、回歸本源?！百Y管新規(guī)”提出打破剛兌，回歸本源。財富管理將回歸到合規(guī)、專業(yè)、服務(wù)、創(chuàng)新的本源上。專業(yè)能力將成為決定財富管理結(jié)果的重要因素。

二、投資理念方面，正確認識投資的“不可能三角”。過去十年，投資者在投資上，對收益、安全性、流動性都有較高要求，在一些時期也有一些產(chǎn)品滿足了這樣的標準。但現(xiàn)在來看，財富管理回歸本源后，必須認識到高收益必將伴隨著高風險，必須犧牲一些流動性才能換取產(chǎn)品投資的回報。收益性、安全性、流動性這三者不可兼得。

三、投資方向上，由債權(quán)投資到股權(quán)投資轉(zhuǎn)變，權(quán)益投資時代到來。譬如，以信托為代表的債券投資，從2010年的2萬億到2017年的26萬億，再到現(xiàn)在的20萬億，未來規(guī)?；驎M一步降低。而另一方面，以公募基金為代表的權(quán)益資產(chǎn)規(guī)模不斷攀升，2021年末，公募基金規(guī)模超過25萬億元，同時，權(quán)益資產(chǎn)在居民財富中的占比亦在不斷提升。

四、財富管理模式由選產(chǎn)品、選時機轉(zhuǎn)變?yōu)闃?gòu)建組合、權(quán)益為王。未來將會更多地以構(gòu)建多樣化、以權(quán)益為主的資產(chǎn)配置組合為主，對投資者來說，建立適合自己的組合、調(diào)整自己的配置，是最重要的事情。

識變應(yīng)變 創(chuàng)新發(fā)展

在行業(yè)發(fā)生翻天覆地變化的同時，公司主動識變應(yīng)變，創(chuàng)新發(fā)展。從2019年開始，與世界優(yōu)秀咨詢機構(gòu)開展合作，從業(yè)務(wù)模式到發(fā)展戰(zhàn)略，從制度流程到組織架構(gòu)，全面進行轉(zhuǎn)型。

周斌指出，在新十年開啟之際，公司全新布局，最大的變化是對組織的創(chuàng)新。

2022年，中植基金正式起航。中植基金是經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)核定，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，專業(yè)從事公募基金及私募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的獨立基金銷售機構(gòu)。在業(yè)務(wù)模式上，以買方投顧的視角，通過專業(yè)的財富顧問服務(wù)，為客戶提供財富解決方案。

在優(yōu)勢上，擁有產(chǎn)品、人才、科技三大優(yōu)勢。產(chǎn)品上，從客戶的真實投資需求出發(fā)，考慮投資久期、資金用途等，設(shè)置四大場景（要花的錢、穩(wěn)健的錢、增值的錢，未來保障的錢），為客戶開展資產(chǎn)配置。

人才上，中植基金通過內(nèi)部人才培養(yǎng)與外部人才引進相結(jié)合的方式，構(gòu)建專家團隊與理財師隊伍，從而打造“1+1+N”專家服務(wù)伴隨全程的服務(wù)模式。同時以成長者為本，持續(xù)推動中植基金優(yōu)秀基金投顧的成長。

科技上，通過持續(xù)的科技資源投入，賦能金融，更好地為客戶創(chuàng)造價值。比如，上線的配置大師，即是中植基金專業(yè)能力與金融科技創(chuàng)新融合的結(jié)果，通過“人+平臺”的線上線下協(xié)同，綜合考慮客戶在不同階段的財務(wù)訴求，基于家庭財務(wù)狀況的綜合診斷，為客戶提供一套科學的財富管理解決方案，從而提升財富管理的長期效益。

除了持續(xù)追求產(chǎn)品、人才、科技方面的優(yōu)勢外，中植基金將持續(xù)在投研投顧、產(chǎn)品服務(wù)、客戶經(jīng)營、團隊管理四方面加大投入，更好地為客戶創(chuàng)造價值。

服務(wù)向善 逐光而行

周斌表示，身份、業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營理念等方面的變化，一切都是為了朝著“服務(wù)向善”這個目標去發(fā)展。

什么是服務(wù)向善？ 周斌指出，財富管理行業(yè)正在進入產(chǎn)業(yè)發(fā)展新周期，一個客戶導(dǎo)向、服務(wù)向善、追求美好的新周期，發(fā)展目標已經(jīng)從大、快、多轉(zhuǎn)變到了強、美、精。

他進一步指出，“服務(wù)向善不是去追求自身的大、多、快，而是希望能夠通過我們的服務(wù)、經(jīng)營，為更多的人創(chuàng)造美好?！狈?wù)向善，也是一種見賢思齊，積極去學習別人善的地方、別人好的方面，做好自己應(yīng)該做的事，做好本職工作。

在服務(wù)向善理念下，周斌表示，希望我們的服務(wù)能夠?qū)崿F(xiàn)如西貝一樣“閉著眼點，道道都好吃”的客戶口碑。2022年，中植基金以“好理財、好服務(wù)、好體驗的“三好”戰(zhàn)略全新出發(fā)，正式開啟新征程。

周斌指出：“中植基金這家機構(gòu)雖然很新，但是團隊成員有著豐富從業(yè)經(jīng)驗和完善的經(jīng)營理念，相信在新公司和老團隊的結(jié)合下，定會煥發(fā)出全新的生機，在新十年也將會為客戶朋友帶來更加良好的財富管理結(jié)果和體驗。”

轉(zhuǎn)自：鳳凰網(wǎng)

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