財富管理新時代，恒天財富的夢想與選擇

時間：2021-09-26

9月23日，恒天財富旗下子公司恒天基金重磅打造的冠軍100?產品服務體系線上發(fā)布會盛大舉辦。在此次發(fā)布會上，恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌以《恒天的夢想與選擇》為主題做開場致辭。

周斌董事長從時代的格局變化入手，和大家詳細分享了在財富管理新時代，投資者的應對之道與恒天財富的夢想和實現(xiàn)路徑。同時，他指出，恒天產品管理提升的核心重點是不斷去為客戶提供豐富的、有質量的、全品類的產品，全方位滿足客戶資產配置需求，持續(xù)為客戶創(chuàng)造穩(wěn)健價值。

擁抱權益資產配置大時代

在資本市場長期向好的背景下，我們正迎來中國財富管理行業(yè)的2.0時代，一個屬于資產配置的時代。權益資產近兩年增速明顯，截至2021年7月，公募基金規(guī)模達23萬億，私募基金規(guī)模達18.9萬億。而在這樣的趨勢下，居民配置權益資產的比例顯著提高，高凈值人群正趨勢性減配投資性房地產，增配穩(wěn)健型頭部公募、私募基金和專戶理財等權益資產。

周斌指出，從中長期經濟升級和投資端性價比看，居民增配權益資產的趨勢非常確定，并且將會快速增長。在這樣一個權益資產蓬勃發(fā)展的大時代，投資者應該如何去應對？周斌直言：“思想決定行動，行動決定結果。對于客戶來說，要積極地去擁抱這樣的大趨勢?！?/p>

具體如何做？他給出三點建議：首先，要對投資風險有一個正確的認識?？陀^來說，資產價格具有循環(huán)漲跌和“均值回歸”的特征，為我們的投資帶來了不確定性。投資者要清楚自身的風險偏好、風險承受能力，理性面對資產的波動。世上沒有最好的產品，只有最適合自己的產品。第二，配置為王，堅持資產配置，穿越周期。資本市場沒有常勝將軍，資產、行業(yè)的輪動從未停止，我們要改變過去“買產品就是做理財”的思路，要相信做資產配置，才是財富管理的正確打開方式。第三，要堅持長期投資，成為時間的朋友，用時間來換取復利效應，相信時間的力量、復利的力量。

恒天財富的夢想與選擇

作為一家經營發(fā)展十年、為客戶配置資產規(guī)模超萬億、服務數十萬高凈值客戶和家庭的國內領先的財富管理公司來說，面對行業(yè)戰(zhàn)略轉折時刻，會做何選擇和改變？

周斌表示，2016年，恒天財富即提出公司的使命是“以客戶為中心，做好財富管理”。今年，在更加明確使命的前提下，恒天財富與時俱進，進一步進行戰(zhàn)略升級，以應對財富管理時代的改變。在新時代如何更好地實現(xiàn)“以客戶為中心，做好財富管理”？周斌提出要堅持兩項重要前提：

第一，通過專業(yè)能力與科技能力的融合創(chuàng)新，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值。專業(yè)能力與科技能力決定著恒天是否能真正滿足客戶財富管理需求，為客戶提供良好的投資體驗。這兩項能力的提升將會是恒天財富長期且持續(xù)的追求。

第二，站在客戶角度，為客戶持續(xù)去構建最為合適的資產配置組合。恒天財富正在從以銷售為導向的經營模式向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面轉型。公司始終會站在客戶的身邊，與客戶同呼吸、共命運、共進退，全方位滿足客戶創(chuàng)富、守富、傳富的綜合財富管理需求。

十年發(fā)展，恒天財富核心競爭力進一步提升，“好治理、好股東、好團隊、好產品、好客戶、好口碑”這六項核心能力為冠軍100?產品貨架的構建提供了堅實有力的支撐。同時，公司在經營發(fā)展中始終堅持“兩個意識”：一、穩(wěn)中求進、常存敬畏的風險意識；二、客戶中心、創(chuàng)造價值的變革意識。這兩項長期堅持不變的經營意識，讓恒天的轉型更有底氣，也更有能力去不斷進行產品管理的迭代升級。

產品管理持續(xù)迭代，冠軍100?耀世而來

圍繞為客戶創(chuàng)造價值去不斷進行升級和自我迭代，恒天財富一直在路上。周斌提出，恒天進化和轉變中最核心的部分是持續(xù)去提供豐富的、有質量的、全品類的產品，只要是能夠為客戶財富管理創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健回報的，就是我們產品管理能力提升的重要方向。

新財富時代，恒天在產品管理方面有三大升級：一、團隊組織的優(yōu)化升級。產品管理團隊從產品采集1.0逐漸提升為產品研究2.0，目前正在進行第三次迭代，即進入產品管理3.0，整個產品團隊形成產品事業(yè)部，立足全市場，構建豐富優(yōu)質的產品貨架，持續(xù)為高凈值客戶創(chuàng)造價值。二、產品升級。恒天進一步推出專戶和FOF產品，客戶可以根據自己的需求定制化產品，實現(xiàn)個性化定制，平滑投資波動，實現(xiàn)穩(wěn)健回報。三、服務理念升級。恒天提出“菜譜式”創(chuàng)新服務，在恒天豐富優(yōu)質的貨架上，客戶可以按照資產配置方案，自由地在貨架上選擇產品，甚至自己可以適當微調。

從產品到配置、從專戶到FOF，豐富的產品貨架和“菜譜式”服務，是恒天圍繞客戶進行全品類產品供給和資產配置服務方案的落地舉措。

而此次發(fā)布的冠軍100?產品服務體系，即是恒天進化和改變的呈現(xiàn)。“冠軍100?”擁有90%的頭部公募覆蓋率和高質量的百億私募朋友圈，嚴格優(yōu)選公募、私募產品，能夠提供專業(yè)定制的產品配置組合建議，同時亦可以為客戶提供專屬的冠軍100?FOF配置服務，真正滿足了品種齊全、特點各異的產品貨架構建，能夠為資產配置服務提供堅實支撐，助力客戶穿越牛熊周期，創(chuàng)造長期價值。

周斌表示，“冠軍100?”僅僅是恒天產品迭代升級的一次開始，未來恒天將會持續(xù)圍繞客戶去不斷進行創(chuàng)新迭代和自我超越。無論時代如何變換，恒天財富“以客戶為中心，做好財富管理”的使命和初心始終不變，會繼續(xù)為客戶提供優(yōu)秀的服務和產品而不懈努力，幫助客戶創(chuàng)造價值，實現(xiàn)財富夢想。

轉自：東方網

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