恒天財(cái)富堅(jiān)持以客戶為中心，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)互信共贏

8月30日，證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿在基金業(yè)協(xié)會(huì)第三屆會(huì)員代表大會(huì)上發(fā)表重要講話，充分肯定了基金業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和居民財(cái)富管理中的重要作用，并對(duì)基金業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出詳細(xì)要求。他指出，公募基金規(guī)模體量實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，截至今年7月底，管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到23.5萬億元，較2016年底增長1.6倍，從全球第九上升至目前的全球第四。私募基金方面，私募股權(quán)和創(chuàng)投基金規(guī)模位居世界第二。

同時(shí)，他表示，證監(jiān)會(huì)將堅(jiān)守監(jiān)管的主責(zé)主業(yè)，推動(dòng)適時(shí)出臺(tái)私募基金條例，持續(xù)完善基金監(jiān)管制度體系，推動(dòng)發(fā)展各類機(jī)構(gòu)投資者，不斷壯大資本市場(chǎng)長期投資力量，進(jìn)一步改進(jìn)監(jiān)管服務(wù)，堅(jiān)決維護(hù)公開、公平、公正的市場(chǎng)秩序，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

行業(yè)、監(jiān)管、投資者的和諧生態(tài)需要各方共同努力。作為三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的引領(lǐng)者，恒天財(cái)富一直以來，始終堅(jiān)持以客戶為中心，不斷加強(qiáng)服務(wù)創(chuàng)新與專業(yè)提升，深度研究客戶需求，有效促進(jìn)投資者長期投資、價(jià)值投資，持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價(jià)值，為行業(yè)持續(xù)良性發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

始終堅(jiān)守“以客戶為中心，做好財(cái)富管理”的初心

“以客戶為中心，做好財(cái)富管理”是恒天財(cái)富一直堅(jiān)守的企業(yè)使命，也是數(shù)千恒天人一切工作的出發(fā)點(diǎn)。2021年，在新的時(shí)代背景下，恒天財(cái)富的服務(wù)理念更加明晰，并進(jìn)一步升級(jí)，確立了“以客戶為中心，做好財(cái)富管理，開展資產(chǎn)配置，創(chuàng)造客戶價(jià)值”的全新服務(wù)理念。

為推動(dòng)服務(wù)理念在工作中的實(shí)踐，恒天財(cái)富十大經(jīng)營舉措也應(yīng)運(yùn)而生。穩(wěn)健發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格風(fēng)控、科技賦能、專業(yè)投研、尊享服務(wù)、健全管理、產(chǎn)品貨架、均衡配置、品牌創(chuàng)新等具體措施從多維度保障客戶利益、提升價(jià)值創(chuàng)造。

對(duì)一家金融企業(yè)而言，控制風(fēng)險(xiǎn)的能力決定了業(yè)務(wù)發(fā)展的能力。恒天財(cái)富各業(yè)務(wù)板塊、各分支機(jī)構(gòu)時(shí)刻謹(jǐn)記監(jiān)管紅線，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，恒天財(cái)富積極落實(shí)監(jiān)管政策及要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司依法經(jīng)營、合規(guī)運(yùn)作，以合規(guī)助推線上化轉(zhuǎn)型，為高凈值客戶提供更專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。

持續(xù)加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，提升投研投顧能力

在自身發(fā)展和客戶價(jià)值增長的同提升、共進(jìn)步方面，易會(huì)滿主席表示，總的看，公募基金行業(yè)堅(jiān)持持有人利益優(yōu)先，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，在回報(bào)投資者、服務(wù)投資者方面取得了積極成效，但仍有較大改進(jìn)空間。比如，基金賺錢、基民不賺錢的問題時(shí)有發(fā)生。

對(duì)于此類問題，其實(shí)恒天財(cái)富很早就提出過，也一直在引導(dǎo)客戶正確投資。中國基金規(guī)模在持續(xù)攀升，但研究發(fā)現(xiàn)，基民中的60%-70%的投資人并不賺錢。這就是所謂的“基金賺錢、基民不賺錢”現(xiàn)象。主要原因是投資人追漲殺跌、頻繁買賣，很難做到長期投資。

在財(cái)富管理2.0時(shí)代，權(quán)益類資產(chǎn)備受關(guān)注，投資者對(duì)權(quán)益類投資機(jī)構(gòu)也越發(fā)關(guān)注。易會(huì)滿主席也在此次講話中提到，公募基金中的權(quán)益類基金產(chǎn)品數(shù)量和管理規(guī)模分別達(dá)5140只、7.7萬億元，較2016年分別增長1.2倍、1.8倍，均創(chuàng)歷史新高。

權(quán)益時(shí)代來臨，不僅為我們提供了大好投資機(jī)遇，同時(shí)也對(duì)機(jī)構(gòu)提出了更高要求。為此，恒天財(cái)富從業(yè)務(wù)模式、投顧隊(duì)伍、銷售平臺(tái)、客戶體驗(yàn)等方面，全方面轉(zhuǎn)型。

一、業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型。恒天財(cái)富從以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向的業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型為“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”的業(yè)務(wù)模式，只有真正以客戶的需求為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)配置，才能做到自身價(jià)值與投資者價(jià)值共成長。二、加大投研投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)。恒天財(cái)富已經(jīng)建立并將持續(xù)擴(kuò)大資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，從金融產(chǎn)品、宏觀經(jīng)濟(jì)、大類資產(chǎn)的投資研究等方面出發(fā)，為客戶提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)方案。三、強(qiáng)大的銷售管理平臺(tái)。平臺(tái)是將合適的產(chǎn)品服務(wù)送達(dá)合適的客戶的重要橋梁，合規(guī)的產(chǎn)品購買、銷售規(guī)則與流程至關(guān)重要。四、關(guān)注客戶的投資體驗(yàn)。更注重存續(xù)規(guī)模管理及客戶的全程陪伴服務(wù)。

轉(zhuǎn)型的終極目的，是要為客戶不斷創(chuàng)造價(jià)值，通過加強(qiáng)投顧服務(wù)提升為客戶開展資產(chǎn)配置能力，贏得客戶信任，創(chuàng)造持續(xù)性收益。

在創(chuàng)新中不斷優(yōu)化服務(wù)，提升客戶投資體驗(yàn)

履行信義義務(wù)、堅(jiān)守契約精神是金融企業(yè)發(fā)展之基、立業(yè)之本。恒天財(cái)富在履行職責(zé)的同時(shí)，也在創(chuàng)新中不斷優(yōu)化服務(wù)，提升投資者體驗(yàn)。

年中，恒天銀杏理財(cái)作為恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金服務(wù)品牌，正式推出。恒天銀杏理財(cái)?shù)暮诵木褪且獮楦邇糁悼蛻糸_展以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的基金投顧服務(wù)，以客戶資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值為導(dǎo)向和目標(biāo)，解決客戶痛點(diǎn)。

恒天集結(jié)多方專業(yè)力量，重磅推出“1+N”服務(wù)模式——1代表一名理財(cái)師，N代表由資產(chǎn)配置專家(FC)、產(chǎn)品專家、企業(yè)金融顧問(FA)、保險(xiǎn)顧問(IS)、公司高管、稅務(wù)法律專家、教育專家等組成的專家智囊團(tuán)?！?+N”服務(wù)模式的出發(fā)點(diǎn)是客戶導(dǎo)向，1和N以客戶買方投顧的視角通力合作，通過分析所處宏觀環(huán)境，運(yùn)用恒天24時(shí)資產(chǎn)配置模型等專業(yè)工具，提供量身定制的資產(chǎn)配置方案，出具專屬的資產(chǎn)配置檢視報(bào)告，為客戶提供全生命周期的財(cái)富管理服務(wù)。

同時(shí)，恒天財(cái)富持續(xù)充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，致力于通過專業(yè)的投資者教育活動(dòng)，以領(lǐng)先的投資理念以及更科學(xué)的資產(chǎn)配置，助力投資者正確投資，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值、增值。持續(xù)做精主業(yè)、做深專業(yè)，努力打造財(cái)富管理行業(yè)中的百年老店是恒天財(cái)富不變的目標(biāo);提升客戶體驗(yàn)，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，成為做值得客戶信賴的百年品牌，恒天財(cái)富一直在努力。

未來，恒天財(cái)富會(huì)如易會(huì)滿主席所要求的，繼續(xù)守初心、練內(nèi)功、優(yōu)服務(wù)，一步一個(gè)腳印，扎實(shí)推動(dòng)發(fā)展方式轉(zhuǎn)型，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和構(gòu)建新發(fā)展格局中彰顯更大的擔(dān)當(dāng)作為;也會(huì)以更強(qiáng)的使命感、責(zé)任感，在服務(wù)國家戰(zhàn)略、助力深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、促進(jìn)共同富裕中發(fā)揮更大作用。

       轉(zhuǎn)自：河北網(wǎng)絡(luò)廣播電視臺(tái)

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