中國（上海）自由貿(mào)易實驗區(qū)（以下簡稱“自貿(mào)區(qū)”）運行7個月以來，一行三會相繼出臺了51項金融政策。人民財經(jīng)了解到，自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新制度方面基本框架已經(jīng)形成，除自由貿(mào)易賬戶和投資匯兌便利細(xì)則外，其他都在推進和落實之中。
其他金融服務(wù)方面，據(jù)自貿(mào)區(qū)管委會財政和金融服務(wù)局局長張紅13日介紹，上海國際能源交易平臺有望在年底正式掛牌，而自貿(mào)區(qū)黃金國際板已獲得人民銀行批復(fù)，正在辦理注冊手續(xù)。投資管理方面，負(fù)面清單有望今年從190條縮減至130條。
目前區(qū)內(nèi)各家銀行已在央行30條基礎(chǔ)上開展了部分業(yè)務(wù)，自由貿(mào)易賬戶分賬核算系統(tǒng)在技術(shù)層面亦準(zhǔn)備就緒，只待央行驗收，有望在6-7月完成。而因自由貿(mào)易賬戶尚未落地，區(qū)內(nèi)銀行管理模式仍然與區(qū)外一致。幾家自貿(mào)區(qū)銀行負(fù)責(zé)人告訴人民財經(jīng)，未來最有可能采用類海外銀行管理模式，即有望豁免存貸比和存款準(zhǔn)備金兩大重要指標(biāo)。
更多金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)待實質(zhì)性落地
據(jù)人民財經(jīng)了解，自貿(mào)區(qū)內(nèi)中外資銀行定位于區(qū)內(nèi)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，有別于銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)。落地的業(yè)務(wù)目前多集中在跨境人民幣借款、跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)、跨境人民幣支付、大宗商品衍生品交易、融資租賃等方面。本周五，還將啟動跨國公司集中運營試點工作。
銀行方面提供的數(shù)據(jù)顯示，區(qū)內(nèi)銀行自成立以來，跨境人民幣結(jié)算增長迅猛。截至到4月，自貿(mào)區(qū)跨境人民幣結(jié)算額462億元，同比增長90%，占上海市全市的10%。此外，跨境人民幣境外借款共計45萬億元，12家試點企業(yè)跨境人民幣雙向資金池收支額46億元。
另一項業(yè)務(wù)自貿(mào)區(qū)小額外幣存款利率自3月1日完全放開之后，銀行方面表示平穩(wěn)過度，沒有出現(xiàn)存款搬家現(xiàn)象。浦發(fā)銀行上海自貿(mào)區(qū)分行行長王新浩表示“對銀行影響有限?！闭{(diào)整后，浦發(fā)銀行自貿(mào)區(qū)分行利息多支出了200多萬美元，如果外幣利率在全轄上海地區(qū)都放開，測算下來要多支付2000多萬美元利息，約合1億多元人民幣。不過與浦發(fā)上海分行去年52億元的凈利潤相比，并無壓力。
盡管區(qū)內(nèi)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)成效已初露端倪，但更多的創(chuàng)新業(yè)務(wù)仍待落地。原因主要就是自由貿(mào)易賬戶這只最后的靴子尚未落地?！白杂少Q(mào)易落地才是最重要的，可以有一些具體的業(yè)務(wù)落實，現(xiàn)在能做的就是在30條基礎(chǔ)上的業(yè)務(wù)?！苯ㄔO(shè)銀行自貿(mào)區(qū)分行一位業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人13日向人民財經(jīng)表示。
從各方表態(tài)來看，落地時間表已經(jīng)很近。央行上海總部主任張新此前接受記者采訪時說，自由貿(mào)易系列賬戶在資本項目細(xì)則出臺當(dāng)天就能開設(shè)。而該細(xì)則“在今年上半年肯定會出來”。
區(qū)內(nèi)銀行或采用類海外分行管理
也正是因自由貿(mào)易賬戶沒有落地，包括外資銀行在內(nèi)的自貿(mào)區(qū)銀行管理方式也仍然與區(qū)外一樣，依然受存貸比和存款準(zhǔn)備金等指標(biāo)限制。兩家中資銀行自貿(mào)區(qū)分行負(fù)責(zé)人告訴人民財經(jīng)，最有可能采用類海外銀行管理模式。花旗銀行自貿(mào)區(qū)支行負(fù)責(zé)人也表示，期望能參考海外銀行管理方式。
也就是說，區(qū)內(nèi)銀行有望豁免存貸比和存款準(zhǔn)備金比例兩大重要指標(biāo)。在2013年9月末，銀監(jiān)會出臺的自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管細(xì)則中，有過對自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)優(yōu)化調(diào)整存貸比監(jiān)管表態(tài)，當(dāng)時這被視作區(qū)內(nèi)銀行監(jiān)管松綁的信號。
交行首席經(jīng)濟學(xué)家連平就認(rèn)為，區(qū)內(nèi)銀行將被視作海外分行來進行管理。自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行或?qū)⒉辉偈苤朴?5%的存貸比紅線，可以發(fā)放更多貸款，同時也不再需要向央行上繳20%的存款準(zhǔn)備金。
上述建行人士表示，自由貿(mào)易落地之后，總行在存貸比等方面可能會有單獨的考核。據(jù)張紅介紹，接下來的工作安排之一就是爭取自由貿(mào)易賬戶能夠盡快落地。
不過監(jiān)管層、銀行傾向于強調(diào)風(fēng)險控制。上海銀監(jiān)局副局長馬立新2013年11月就在一個論壇上指出，自貿(mào)試驗區(qū)是一個非常開放的環(huán)境，利率、匯率會更自由，資本項目可兌換也更便利，自貿(mào)試驗區(qū)里系統(tǒng)性的風(fēng)險，或者說銀行之間傳遞的風(fēng)險可能要更大。
資金可以自由劃轉(zhuǎn)的自由貿(mào)易賬戶使得監(jiān)管層保持了審慎態(tài)度，區(qū)內(nèi)銀行亦表示分帳核算系統(tǒng)的測試主要就是考慮風(fēng)險控制，能夠隨時報送信息，以管控風(fēng)險。在落地之后，可能也會設(shè)置一些前提，比如資金流向首先必須支持實體經(jīng)濟之類。
也有銀行方面人士向記者表示，自貿(mào)區(qū)要的也不是速度和業(yè)務(wù)量，而是看到底創(chuàng)新多少種模式和產(chǎn)品。很多業(yè)務(wù)都涉及到政策突破，穩(wěn)妥推進之后，業(yè)務(wù)量肯定會上去。
來源：中國廣播網(wǎng)
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