從貨幣的角度來看，一國貨幣的國際地位，是這個國家綜合競爭力的重要體現(xiàn)，也是影響貿易投資利益、推動經濟發(fā)展轉型的重要因素。當前，對外經貿同步發(fā)展和中國國力的全面提升，也為開展跨境人民幣業(yè)務奠定了堅實的基礎?？缇橙嗣駧艠I(yè)務加快推進也必將為我國構建對外開放的新格局注入強大的動力。
跨境人民幣業(yè)務從2009年開展以來已經走過5年歷程。5年來，跨境人民幣業(yè)務順應市場需求，各項工作有序推進，發(fā)展勢頭良好。在日前于北京舉辦的中國金融學會“跨境人民幣業(yè)務5周年座談會”上，與會專家就如何深化人民幣跨境使用，促進貿易投資便利化等問題進行了研討。
會上，人民銀行副行長胡曉煉指出，5年多來，人民幣跨境業(yè)務從無到有，從小到大，蓬勃發(fā)展，煥發(fā)出了旺盛的生命力和巨大的活力。跨境人民幣結算金額2009年只有35.8億元，到今年前三季度已超過4.8萬億元，人民幣已成為我國第二大跨境支付貨幣，人民幣跨境收支占全部本外幣跨境收支的比重已接近25%，貨物貿易進出口的人民幣結算比重則超過15%。與我國發(fā)生跨境人民幣收付的國家達到174個。通過跨境人民幣業(yè)務，企業(yè)可以規(guī)避匯率風險、節(jié)約財務成本，銀行可以為企業(yè)跨境貿易投資及金融交易等提供更多、更貼近實際需求的金融產品和服務，企業(yè)和銀行從跨境人民幣業(yè)務中得到了實實在在的好處。
商務部部長助理童道馳表示，自從2005年人民幣匯率改革以來，人民幣匯率穩(wěn)中有升，在周邊國家和地區(qū)廣受歡迎，人民幣的影響力日益提升?？缇橙嗣駧诺氖褂糜欣谄髽I(yè)降低匯率的風險，改善貿易條件，對外保障我方利益，對內也有利于國內金融市場開放的發(fā)展。
來自商務部的數據顯示，今年前8個月，我國貿易人民幣結算達到3.8萬億元；在投資方面人民幣對外直接投資和外商直接投資分別比同年同期增長155%和130%，對外投資方面人民幣投資增長的速度非?？臁?/p>
“人民幣國際化具有十分重要的戰(zhàn)略意義?！蓖礼Y表示，從貨幣的角度來看，一國貨幣的國際地位，是這個國家綜合競爭力的重要體現(xiàn)，也是影響貿易投資利益、推動經濟發(fā)展轉型的重要因素。當前，對外經貿同步發(fā)展和中國國力的全面提升，為開展跨境人民幣業(yè)務奠定了堅實的基礎?？缇橙嗣駧艠I(yè)務加快推進也必將為我國構建對外開放的新格局注入強大的動力。
“下一步我們將配合人民銀行和相關部門在系統(tǒng)總結前期工作的基礎之上，繼續(xù)完善跨境貿易人民幣結算的政策，簡化業(yè)務流程，加快推進資本項下人民幣結算工作，擴大境外直接投資和外商直接投資結算的規(guī)模，進一步創(chuàng)新工具，積極拓展人民幣“走出去”的渠道，促進貿易和投資的自由化、便利化?！蓖礼Y表示。
同時，跨境人民幣業(yè)務試點啟動5年來，也給金融機構帶來了機遇。論壇上，中國工商銀行行長易會滿就此介紹說，工商銀行的跨境人民幣業(yè)務量平均每年增長超過200%，其中境外機構的跨境人民幣業(yè)務發(fā)展更為迅速。在試點之前，人民幣業(yè)務對我們境外機構的貢獻度幾乎為零，可現(xiàn)在人民幣業(yè)務對我們境外機構總資產、負債、收入和利潤的貢獻都超過了20%，有些境外機構甚至超過60%，并在繼續(xù)擴大。應該說，跨境人民幣業(yè)務的快速發(fā)展，大大增強了中資銀行海外發(fā)展的經營動力。同時，中資銀行境外機構的拓展與壯大為人民幣國際化提供了重要的渠道和載體。
“目前，工商銀行已經在40個國家和地區(qū)建立了300余家境外機構，在當地監(jiān)管允許的所有境外機構均已開辦跨境人民幣業(yè)務,成為連接境內與離岸人民幣市場、連接離岸人民幣市場之間的重要紐帶?！币讜M表示。
展望未來，中國人民大學校長陳雨露預期，未來5年，人民幣很有希望實現(xiàn)與英鎊、日元的并駕齊驅。清華大學經濟管理學院教授李稻葵也表示，5年來，人民幣國際化進程遠遠超過分析者和政策制定者的預期。未來5年如果不出現(xiàn)重大意外，應該形成美元、歐元、人民幣“三駕馬車”的格局，日元、英鎊將逐步讓位于人民幣。
陳雨露表示，人民大學的人民幣國際化研究團隊創(chuàng)設了人民幣國際化指數，2009年這一指數只有0.02%，2013年提高到1.69%，今年9月底經初步計算指數已經達到2.01%。他預計，“由于英鎊和日元的國際化指數近幾年在4%，只要沒有重大不利事件發(fā)生，未來5年人民幣很有希望實現(xiàn)與英鎊、日元的并駕齊驅?！?/p>
陳雨露表示，過去5年人民幣國際化取得了巨大成就，但也要意識到，人民幣國際化是個很漫長的過程，有四個方面問題需要達成共識。首先，要正確理解貿易差額與貨幣國際化之間的關系?！皞鹘y(tǒng)觀點認為，只有像美元這樣忍受巨額貿易逆差，才能持續(xù)對外輸送美元流動性。但分析歷史可以看到，美國貿易逆差到二十世紀70年代末才真正出現(xiàn)，德國和日本在各自30年的貨幣國際化過程中，也都以貿易順差為主?！耙虼?，要推進人民幣國際化，當前重點不是變順差為逆差，而是要從貿易大國轉變?yōu)橘Q易強國?！?/p>
其次，金融交易和貿易結算共同驅動人民幣國際化是更為理想的模式?！翱紤]到亞洲基礎設施投資銀行、金磚國家開發(fā)銀行等如果進展順利，將推動人民幣對外投資和信貸的大幅增長，人民幣國際化指數將繼續(xù)保持快速攀升?！标愑曷斗Q。
第三，世界范圍內能源產品非美元化是一個趨勢，因此中國要抓住“一帶一路”建設中的巨大機遇。當前，中國扎實的實體經濟基礎和穩(wěn)定的幣值，已經賦予人民幣一定貨幣選擇優(yōu)勢，其中，深入的經濟貿易聯(lián)系、一定規(guī)模的離岸人民幣業(yè)務以及中央銀行之間足夠廣泛的協(xié)調合作都是非常重要的。
第四，需要抓住2015年11月國際貨幣基金組織SDR特別提款權改革的有利時機，積極促成人民幣加入SDR貨幣盤子。
李稻葵表示，總結人民幣國際化過去5年取得的成績，需要堅持幾個經驗。一是要以實體經濟的實際需要作為出發(fā)點，為實體經濟的提升和轉型服務。過去5年以來，在金融危機的背景下，中國很多的企業(yè)都面臨著要如何轉型升級的壓力，很多的業(yè)務需要國際化，這就要求我們貨幣的使用也要國際化。第二個是一定要堅持市場的取向。展望未來，人民幣在國際化過程中，要與資本項目開放緊密配合，量入為出。同時，金融領域人民幣在境外的使用恐怕會成為未來5年人民幣國際化“主戰(zhàn)場”，因此應該逐步擴大公司、政府在境外發(fā)行人民幣債券的步伐。
來源：金融時報
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